Вторым признаком звонка мошенников является разговор о переводе денег и просьба собеседника совершить транзакцию на какой-либо безопасный счет для оплаты некого налога, брони, штрафа или заплатить залог, аванс и так далее. Третьим отличительным признаком является очень выгодное предложение — призов, любых выплат, уникальных условий по кредитам и депозитам, инвестиционных продуктов с огромной доходностью и тому подобное, или попытка запугать потенциальную жертву мошенничества вероятной потерей денежных средств.

Четвертый признак — когда звонящий под любым предлогом пытается узнать данные банковской карты: номер, трехзначный код на её обратной стороне, PIN-код, а также код из SMS или персональные данные. Пятым признаком мошенника является то, что злоумышленник начнет оказывать моральное давление на своего визави с требованием немедленного перевода денег или сообщения ему данных банковской карты.

«Настоящий сотрудник банка или любой другой организации никогда не запрашивает у человека какие-либо данные его карты. Представитель банка действительно может связаться с клиентом при подозрении о проведении несанкционированной операции. Но и в этом случае лучше самостоятельно перезвонить в банк по номеру телефона, указанному на его сайте или банковской карте, и уточнить причину звонка», — подчеркивается в сообщении ЦБ РФ. Также указывается, что Банком России направлены рекомендации другим банкам проинформировать своих клиентов о главных признаках телефонного мошенничества.