Решение о блокировке финансовых операций будут принимать в «не терпящих отлагательствах случаях», к которым относятся подозрения в финансировании терроризма, незаконном обороте наркотиков и других противоправных действиях. Главным поводом для блокировки переводов с карт и электронных кошельков авторы законодательной инициативы называют противоправные действия, совершаемые с целью оплаты наркотиков, финансирования терроризма или экстремизма, а также «в случаях, не терпящих отлагательства, и при наличии достаточных сведений» об использовании средств для организации митингов.

Внесудебную блокировку операций предлагается осуществлять на срок в 10 дней. Затем уже решение примет суд, который может ее продлить или снять. Главным критерием для блокировки денежного перевода станет «возможный вред, вероятность наступления общественно опасных последствий противоправных деяний». Если такой вред будет критическим образом угрожать безопасности государства и общества, а решение о приостановлении операций сможет его предотвратить, то ситуация будет рассматриваться как «не терпящая отлагательств». Само решение о блокировке финансовых операций будут принимать руководители ФСБ, МВД, Росфинмониторинга, а также их заместители и отдельные руководители территориальных подразделений этих ведомств.

Предложенная Росфинмониторингом инициатива вызвала горячие споры среди аналитиков. Эксперты высказывают противоположные мнения — от утверждения, что на наших глазах идет наступление на конституционные права граждан, до того, что закон защитит простых россиян от действий мошенников. «Эта инициатива — воплощение в жизнь утопии  Оруэлла «1984», - считает Василий Солодков, директор Банковского института НИУ ВШЭ. - Отчуждение собственности у граждан — это прямое нарушение российской Конституции.